El auge de los fondos del mercado monetario: un refugio frente a la volatilidad
En 2025, los fondos del mercado monetario alcanzaron un récord histórico de USD 7.03 billones en activos, según datos recientes del Investment Company Institute (ICI). Este crecimiento refleja la preferencia creciente de los inversionistas por instrumentos financieros que ofrecen estabilidad y rendimientos atractivos en un contexto marcado por la volatilidad global y las altas tasas de interés a corto plazo impuestas por la Reserva Federal (FED).
Tudor Securities, una firma con más de 30 años de experiencia en el mercado estadounidense y enfoque en inversionistas latinoamericanos, destaca que esta tendencia es solo una parte del nuevo panorama financiero, donde conviven estrategias conservadoras y oportunidades tecnológicas.
Estrategias clave para invertir en 2025
1. Inversiones conservadoras y moderadas: seguridad en banca y renta fija
Los fondos del mercado monetario, que invierten en deuda de corto plazo, ofrecen actualmente un rendimiento cercano al 4.16%, atrayendo capital en busca de seguridad ante la incertidumbre. Además, la renta fija tradicional, incluyendo bonos soberanos, municipales y corporativos de alta calidad, continúa siendo una opción atractiva. Según J.P. Morgan, los bonos corporativos presentan rendimientos superiores al 5%, consolidándose como un refugio estable frente a la volatilidad de los mercados accionarios.
2. Riesgos globales y guerra tarifaria: desafíos y oportunidades
El resurgimiento de políticas proteccionistas en Estados Unidos ha intensificado tensiones comerciales con China y otras potencias, reavivando el riesgo de una guerra tarifaria. Este escenario genera impactos como interrupciones en las cadenas de suministro, aumento de costos y presiones inflacionarias.
Sin embargo, este contexto también abre oportunidades para compañías que puedan adaptarse mediante relocalización de operaciones y aprovechamiento de incentivos fiscales. Por otro lado, los mercados emergentes destacan como una alternativa atractiva, con valuaciones competitivas y sectores robustos en energía, materias primas y consumo interno, ideales para inversionistas con visión de mediano y largo plazo.
3. Volatilidad como oportunidad: enfoque en S&P 500 y Nasdaq
La corrección reciente en índices como el S&P 500 y el Nasdaq ha creado precios atractivos para construir o fortalecer posiciones a largo plazo. Aunque la volatilidad implica riesgo, también abre ventanas para invertir en compañías tecnológicas con fundamentos sólidos, especialmente en sectores de inteligencia artificial, automatización y digitalización.
4. Notas estructuradas: rentabilidades atractivas con protección de capital
En un entorno de tasas elevadas y mercados volátiles, las notas estructuradas se posicionan como una alternativa híbrida que combina cupones atractivos con distintos niveles de protección al capital según el perfil del inversionista. Para 2025, algunas notas estructuradas ofrecen retornos anuales de hasta 20%, representando una opción competitiva para capitalizar escenarios laterales o bajistas sin depender exclusivamente de tendencias alcistas.
Perspectiva experta para navegar el entorno de inversión 2025
Juan Pablo Cortés, Senior Private Banker en Colombia, resume la estrategia clave:
“En un entorno global desafiante por tensiones geopolíticas y guerras tarifarias, es vital aprovechar las oportunidades en los mercados accionarios actuales, mantener exposición selectiva en mercados emergentes y considerar notas estructuradas para navegar la volatilidad con retornos competitivos.”
La importancia del asesoramiento profesional en un mercado complejo
Para maximizar oportunidades y mitigar riesgos en 2025, contar con el acompañamiento de expertos financieros es indispensable. Tudor Securities, supervisada por la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC), ofrece portafolios personalizados que aprovechan los ciclos económicos globales, diseñados para inversionistas de todos los niveles.
